%20(1).png)
.png)
עם תכנון פנסיוני - פיננסי שמתבסס על שאלות נכונות ותובנות עמוקות - העתיד הכלכלי שלך בידיים טובות
אני מאמין שתכנון פנסיוני - פיננסי איכותי מתחיל בהבנה עמוקה של הצרכים שלך - ולא בפתרונות מדף. בין אם אתה עצמאי, שכיר או בעל משפחה - אעזור לך לעשות סדר, לגלות הזדמנויות ולבנות תכנון כלכלי שיתאים לעתיד שאתה רוצה.
הכל בגובה העיניים, בשקיפות מלאה ועם ליווי אישי לאורך כל הדרך.
מומחים לתכנון פנסיוני - פיננסי בהתאמה אישית
אנו מתמקדים במתן פתרונות מותאמים אישית לתכנון פיננסי ופנסיוני ברמה הגבוהה ביותר.
עם הבנה עמוקה של המורכבות שבשוק הפיננסי ובתחום הפנסיה, אנו מלווים כל לקוח לאורך שלבי החיים השונים בתכנון מדויק שמטרתו להבטיח עתיד כלכלי בטוח.
אנחנו פועלים בגישה שקופה, אחראית וממוקדת לקוח - מתוך מטרה שכל אדם יקבל תכנון מקיף, מותאם אישית, שמכבד את הצרכים, הערכים והמטרות הייחודיות שלו.
מפת הדרכים הכלכלית שלך מתחילה כאן
שירותים פרסונליים לבניית תכנון פיננסי־פנסיוני מקיף ומדויק
תכנון פיננסי הוליסטי
איתור ומיפוי המוצרים פנסיוניים, ניתוח, בדיקה התאמת מצב קיים במספר היבטים ובניהם – התאמת סיכון, ניצול הטבות מס בצורנה מרבי, פיזור והתאמת סיכון ומעבר בין דורי..
ניהול השקעות ואופטימיזציה מיסויית
מאות אלפי ישראלים מנהלים השקעות במטרה לייצר רווח. רבים מהן מנהלים כספים אלו ללא ראיה הוליסטית ובכך נענשים בתשלום מס יתר.
אנחנו לא יכולים להבטיח רווח, אך אנחנו יכולים לייצר פתרונות אשר יגרמו לכם להישאר עם יותר כסף בכיס, תוך יצירת פתרונות ניהול השקעות בראייה מסויית.
מימון ומינוף השקעות
הידעתם שמשרד האוצר מורה לגופים המוסדיים לשריין אחוז מסך הכספים המנוהלים לצורך שירותי מימון ללקוחותיהם?
בבדיקה מהירה, נוכל לעדכן אתכם האם למנף את הכספיים הקיימים לכם במוצרי ההשקעה ללא תלות בצורך – שימוש בכספים להגדלת השקעה קיימת/חדשה, מחזור והפחתת עלויות להלוואות קיימות (ובניהן משכנתאות), מימון לרכישת. נדל"ן ועוד, תוך עלויות ריבית נמוכות בסביבת ריבית פריים וללא המדד לצרכן.
תכנון פרישה
חלק ניכר מהפורשים במדינת ישראל לא מנצל את אחת ההטבות המרכזיות שמעניק משרד האוצר. ציבור החוסכים ומקבלי בקצבאות השונות (פנסיה תקציבית, קרן פנסיה ותיקה/חדשה, ביטוחי מנהלים וכו') יכולים להפחית את נטל מס ההכנסה על הקצבה שלהם, להמיר כספי קצבה 'נעולים' לנזילים ופטורים ממס וכל זאת תחת קיבוע זכויות ותכנון פרישה נכון.
מהרו, מס הכנסה מפצה עבור אזרחים שטרם הגישו בקשה עד 7 שנים אחרונות.
תכנון מעבר בין דורי
כיצד ניתן לדאוג ליקירכם?
כיצד ניתן לוודא כי ישנה התאמה בין הצורך המהותי של הכספים, התאמת הסיכון לטווח ההשקעה וכל זאת בדגש על מעבר בין דורי?
האם ישנה כתובת מקצועית בכספים לאחר לכתו של החוסך לעולם הבא?
לנו הפתרונות.
השקעות אלטרנטיביות
ניהול סיכונים הוא חלק אינטגרלי מתכנון פיננסי נכון. עולם ההשקעות האלטרנטיבי התפתח בצורה ניכרת בעשור האחרון וייצר אפשרות פיזור השקעה במוצרים עם קורלציה משנית/ללא קורלציה בשוק ההון – עוגן חשוב להשקעה נבונה.
מאחורי התכנון – ניסיון חיים וכלים מעשיים שמובילים אותך קדימה
שלום, שמי דור משה, בן 34. בעשר השנים האחרונות אני עוסק בליווי והכוונה פיננסית ופנסיונית - מתוך רצון אמיתי לעזור לאנשים לקבל החלטות נכונות ולישון בשקט.
אני בוגר תואר ראשון במנהל עסקים עם התמחות בשוק ההון ובמימון ובעל רשיון פנסיוני. במהלך השנים צברתי ניסיון רחב: עבדתי בתכנון פנסיוני אישי, בחדרי מסחר בבורסה, וגם בתחום ההשקעות - כולל קרנות פרטיות והשקעות אלטרנטיביות למשקיעים כשירים.
ליוויתי לקוחות מגוונים - שכירים, עצמאיים, בעלי עסקים ומשפחות - ותמיד הקפדתי להתאים את התכנון הפיננסי והפנסיוני לצרכים האמיתיים של האדם שמולי, ולא לתבניות כלליות.
הגישה שלי מבוססת על שילוב של ידע מקצועי עמוק עם יחס אישי, הקשבה, וסבלנות. אני מאמין שלכל אחד ואחת מגיעה תוכנית שמתאימה בדיוק לחיים שלהם - כדי שיוכלו להרגיש ביטחון, יציבות, ושקט נפשי.